光大银行净值型理财占比达41.2%
权益资产配置规模将提升
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银行理财转型仍面临重重挑战
理财经理莫轻信 看清产品

光大银行净值型理财占比达41.2%

2019-11-02 15:52 主页 来源:未知
光大银行净值型理财占比达41.2%

光大银行副行长卢鸿11月2日在中国财富管理50人论坛2019第七届年会上表示,资管新规颁布后,光大银行认真落实各项监管要求,按照回归本源、打破刚兑精神,积极地开展资管业务的净值化的转型,截至三季度末,净值型理财产品占比达到41.2%。

卢鸿表示,为落实金融供给侧结构性改革的部署和要求、满足社会各界期待,银行理财子公司至少需要在以下三个方面提升自身能力。

一是深度对接实体经济投融资需求。一方面是实体经济有大量融资需求,另一方面金融机构也出现了“资产荒”。“我个人认为,金融机构与其纠结资产荒,不如努力避免能力荒。”卢鸿说,在中国经济结构调整转型和新旧动能转化环境下,金融机构自身的能力,包括深入了解客户的能力、潜心挖掘好资产的能力、运用新的风险识别和风险控制手段的能力,都需要与时俱进、更新迭代。

他表示,理财子公司成立后,应运用其更加贴近市场、体制机制灵活的优势,持续进行能力升级,包括开展有效的风险分层、专业的产品组合和资产配置,把资产端多元化的融资需求和财富端多层次的投资需求相匹配等。

二是深度融合资产管理与财富管理。随着产品净值化转型,资产管理需要与财富管理深度融合。在产品净值化后,每一支产品的净值都有一定波动和不确定性,识别底层各类资产的风险收益特征日益专业化。投资顾问的角色越来越重要,投资顾问需要帮助客户识别产品的价值和风险收益比,帮助客户构建和维护产品组合,同时需要让客户直观地感知和理解组合的价值与风险。

近期,美国嘉信理财带头推出零管理费的ETF。对此卢鸿表示:“综合型的财富管理机构对单一的金融机构形成了降维打击,同时证明,提供产品的资产管理需要与提供服务的财富管理深度整合和融合。”