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2020年,理财顾问如何维持体面

2020-03-11 18:40 主页 来源:未知
2020年,理财顾问如何维持体面

2020年,对许多理财顾问来说,都是艰难的一年。
 
年初经历了年终没有“奖”,过年期间又面临着降薪,疫情之后还可能面临被裁。
 
多数理财顾问上有老下有小,有的理财顾问,更是集房贷、车贷、消费贷于一身,甚至还会在不知不觉中将自己暴露在刑事风险之下。
 
在2020年,对一部分理财顾问而言,别说是“升职加薪”,仅仅是“维持体面”似乎变成了一件遥不可及的事。
 
在此,笔者真诚地为从业者们提出以下几点建议。
 
图片来源:顾问云
 
做好失业的Plan B
 
疫情之下,许多理财顾问正面临着降薪,而这或许并不是最糟糕的。
 
在上半年收入受到严重影响的情况下,还会有小部分中小型财富管理公司无奈倒闭。因此也会有理财顾问被迫离职。
 
相关人士表示,许多HR收到的简历数量都是平常的三倍。
 
可以预计,在疫情结束之后,会有更多的人重新开始求职,到时候,劳动力市场上的竞争会更加激烈。
 
对于理财顾问来讲,找到一个合适工作,似乎也更加难了。
 
现在,虽然不至于对中国经济过于悲观,但对于理财顾问,随时做好失业的准备也有利无害。
 
即使现在并没有面临严重的现金流危机,理财顾问们也切莫挥霍,还是应该留有“备用金”。
 
毕竟,以为高净值客户提供理财服务为生的理财顾问们,如果连自己的现金流都管理不好,那展业的时候也缺乏了点说服力。
 
学会线上展业
 
湖北之外地区的疫情虽然已经基本控制住了,但是湖北省内的疫情估计还需要一段时间才能彻底结束。
 
湖北之外地区的财富管理机构,或许再坚持一段时间就可以线下拜访了,而湖北省内的财富管理机构可能还需要坚持更久的时间。
 
但是疫情结束后客户也未必会立马就接受线下拜访。因而,线上展业的的能力不可或缺。
 
线上展业,房地产巨头恒大可谓是率先表率。
 
网上售楼平台“恒房通”一直是恒大近年销售业绩快速增加的重要助推器,最近累计用户数超过1000万人,其中恒大员工14万人、恒大老业主147万人,其它83%都是各行各业社会兼职销售、以及房产专业中介人员。目前,恒房通平台已累计发放佣金和奖励共计近100亿元。
 
房产这种大金额的项目,恒大都可以用“恒房通”推到线上去销售,理财顾问还有什么借口来拒绝线上营销呢?
 
持续充电,不断学习
 
我们正在经历一次可能漫长而危险的不确定性时期。
 
当然,疫情也是一面镜子,照出很多保险从业者内心原本就有的焦虑。从推杯换盏变成在家隔离,在人际关系中打转了一整年的我们,忽然迷失了方向。
 
那么,既然哪儿都去不了,不妨利用这段“突然多出来的时间”,在学习中保持成长。
 
对于学习能力极强的从业人员,善于利用大把的时间学习“弯道赶超”。如果每个月是一个弯道,那么我们不知道要经历多少弯道后才会有“直道。每一次过弯,或者每一天都是一个新起点,如果能充分利用好时间,在疫情结束后进化成为“新物种”并不是不可能。
 
结语
 
善于帮助客户们解决财富管理难题的理财顾问们,其实也需要面临自己的财富焦虑和职业焦虑。
 
面对疫情带来的种种问题,理财顾问也需要保持理性:规划好现金流,学会线上展业,持续充电。
 
除此之外,抽出时间好好爱自己,暴雷潮、裁员潮、失业潮一一来袭,你们承受的已经够多了。