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已有券商启动债券业务自查自纠
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已有券商启动债券业务自查自纠

2019-06-03 19:17 主页 来源:未知

已有券商启动债券业务自查自纠


记者获悉,近日,有地方证监局要求券商展开债券业务“自查自纠”专项监管工作,主要针对公司债券业务和资产证券化(ABS)业务。

某大型券商内部人士透露,公司将自查分为两个阶段,目前内部已经完成了第一轮自查工作,形成自查报告之后,公司会组织质控部门进行二次核查,主要是针对风险较大的项目,最终形成汇总报告后上报地方证监局。

据记者了解,这已经是监管层第二次要求债券业务的“自查自纠”工作,2018年也曾进行过类似内容的监管专项行动。

上述券商人士透露,自查工作主要是根据合规性的要求进行展开。

制度整体完备性方面,需要自查风险管理制度的完备性情况、内部控制制度的完备性情况,以及承销业务制度的完备性情况。

定价与配售方面,需要自查决策制度情况、适当性管理情况、防火墙情况。

尽职调查方面,需要自查尽调工作的充分性,包括对原始权益人、资产服务机构、托管人、重要债务人、基础资产等多方面的状况是否调查到位。

内部合规性管理方面,需要自查管理人的资质要求、受到行政处罚的情况,以及管理费收取情况。

投资者适当性管理方面,则需要自查是否面向合格投资人发行,投资者人数限制要求是否满足等。

可见的是,监管层对于券商投行业务的监管力度一直未曾放松。2018年,证监会查处“五洋债案”,引发了市场对于公司债、资产证券化等债券业务违规行为的关注。

2019年5月30日,北京证监局下发了《关于加强辖区资产证券化业务监管工作的通知》,为贯彻落实2019年全国证券期货监管工作会精神,加强辖区资产证券化业务监管,保护投资者合法权益,促进辖区资产证券化业务健康发展,拟构建辖区资产证券化业务日常监管与风险处置机制。

北京证监局要求资产支持专项计划原始权益人珍惜公开市场信用,增强与金融市场良性互动能力,同时完善公司内控制度,防范资产支持专项计划信用风险。

同时,对资产支持专项计划管理人也提出了三方面要求。

一是完善公司内部管理,不断提高专项计划管理质量;

二是强化重点环节管控,切实防范各类合规问题,具体包括加强原始权益人培训、做好基础资产运营管理、强化信息披露管理,以及积极履行信用风险管理职责;

三是履行信息报送义务,加强与辖区监管局业务沟通,包括报送重大事项报告单和信用风险管理报告。

更早之前的2019年3月22日,证监会通报了2018年公司债券业务和资产证券化业务的专项现场检查工作结果。

现场检查发现,证券公司公司债券业务合规水平有明显提升,过去检查中常见的制度不健全、承销业务不规范等问题大幅减少,但在尽职调查、募集资金使用、信息披露等方面问题依然突出。针对发现的问题,相关证监局已对5家机构采取出具警示函、责令改正等行政监管措施;同期,发行人所属证监局对证券公司开展延伸检查,已对12家机构和4名责任人采取了16项行政监管措施。

证券公司资产证券化业务展开中,则存在尽职调查工作欠独立不充分,对基础资产运行监控不到位,现金流归集不规范,信息披露不准确不完整等主要问题。

在通报中,证监会表示,下一步将继续加强制度建设和日常监管,严处违法违规行为,推动公司债券业务和资产证券化业务的规范健康发展。