齐河警方打掉一“车队”洗钱团伙

齐河警方打掉一“车队”洗钱团伙 

近日，齐河县发生一起电信诈骗案件。经侦查，诈骗分子在境外操控，诈骗成功后，以利相诱，通过境内“车队”洗钱，最终将赃款移至境外。11月13日，齐河公安民警在河南警方的大力配合下，在辉县打掉一个“车队”，三名犯罪嫌疑人落网。

经查，犯罪嫌疑人孙某、王某均系河南省新乡市人，犯罪嫌疑人吴某系宁夏人。三人通过网络兼职，聚在一起，成一个“车队”，受雇于境外诈骗分子，将涉案资金化整为零，逃避打击，转移赃款。根据账户流水情况，可赚取1%–5%的佣金。

目前，孙某等三名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件在进一步深挖中。

境外诈骗集团是如何转移涉案资金的？

主要分为以下三个环节：

首先是收款环节。犯罪分子通过购买、租用他人实名开立的银行卡、支付账户收取受害人的资金。

其次是转移环节。账户层层嵌套、资金多方划转。诈骗分子为快速转移涉案资金，一般有三种渠道：一是通过境内的洗钱团伙实施转移；二是利用“跑分平台”拆分交易；三是利用购买虚拟币转移赃款。

最后是变现环节。有的雇佣境内“车手”刷卡套现，有的通过虚构交易的方式，还有的利用境内、境外的地下钱庄交割赃款。

打击电信网络诈骗任重道远，买卖银行卡、租借账户、帮助诈骗分子刷卡取现等都是违法犯罪行为，必将受到法律的严惩。