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在金融业:得大数据者得天下
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打造金融科技监管先行区

在金融业:得大数据者得天下

2020-10-12 08:55 主页 来源:未知
在金融业:得大数据者得天下 




在银行业每年高达千亿人民币的金融科技投入中,哪项新技术应用最广泛?答案是“大数据”。

据互联网金融协会一份调研显示,在50多家调研银行中,高达98%已在多个场景中广泛应用大数据技术。这背后,是因为银行业天然离大数据最近:积累了海量数据、数据历史长、质量高、可挖掘空间大,银行经营的所有关键环节都离不开数据。

为了打好这场大数据决战,国内外银行都毫不吝啬于配置大数据人才:美国富国银行号称有10000多名数据人员;国内一家国有行在总分行层面构建了一支450人的数据分析师队伍,从而满足大数据分析应用相关的工作需求,进一步完善大数据底层基础设施。

然而,要深度挖掘大数据的潜力、搭建强大的大数据基础设施,光靠银行自身是不够的,这方面科技公司行动早,在大规模的投入中对数据认识更深刻,显然已经成为银行需要借力的重要伙伴。

金融数据:潜力极大的“宝藏”

当前,金融业的竞争越来越集中于数据上,行业有种说法“数据即资产”、“得大数据者得天下”。不过大数据市场空间有多大?

据IDC数据,2020年中国大数据相关市场收益预计达到104.2亿美元,其中,金融是大数据行业最大的细分市场,市场占比超过了20%。这意味着金融行业大数据相关市场收益,已经超过了百亿人民币。

而这一市场还在高速增长中。尤其是随着银行业金融科技转型提速,大数据能力关系到每一项业务和每一个运行环节,也必然成为金融行业的关键基础设施。

一方面,零接触金融、金融业务线上化迁移,都促使金融业基础设施承受越来越大的压力。IDC报告显示,全球数据每年增长速度约为40%,海量多样化数据保护要求越来越高。

另一方面,大数据基础设施承载了大量核心业务如精准风控、精准营销、反欺诈等,运用科技提升金融业基础设施的数字化能力成为必然选择。

2019年8月,央行印发的《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》提到,“建立健全企业级大数据平台,进一步提升数据洞察能力和基于场景的数据挖掘能力,充分释放大数据作为基础性战略资源的核心价值。”

无疑,这给银行业大数据基础设施建设,提供了很好的指引。这方面,大型银行是行业先行者,正在把大数据能力打造成为银行真正的核心竞争力之一。

比如,2019年以来,工行在金融同业中首次实现大数据服务云全面实现分布式和国产化转型;另一家大行建行在2020年上半年完成大数据云平台自用区的部署,同步支持44个基于大数据云平台应用的开发建设。

大数据分析还大大提升了银行的客户精准服务等能力。比如交行2020年上半年搭建数据运用管理平台,带动AUM增长26%;平安银行完善大数据技术平台,促进“天天成长C”等理财产品购买转化率提升了60%。

一些国外的领先银行也利用大数据已经取得了较大竞争优势。如花旗银行亚太地区,近年来有25%利润来自于数据挖掘;汇丰银行通过数据挖掘开展交叉销售,使客户贷款产品响应率提高了5倍。

不过,这场大数据决战才刚开始,更多银行面临着数据挖掘的难题。“数据宝藏在那儿,但却不知道如何挖掘。”一位银行从业者表示。

《中小银行金融科技发展研究报告(2019)》显示,中小银行的数据治理基本处于萌芽期,达91%的中小银行尚未开展有效的数据治理工作。这意味着,大数据运用在银行业还有巨大的提升空间。

同时,目前银行业现有技术难以满足大数据基础设施需求,存在多样化平台管理难、对数据分类整理及深度挖掘分析能力有待加强、海量大数据保护和运用难、缺乏有效的数据治理、复杂大数据环境运维难等痛点。

在此之下,借助合适的金融科技解决方案,成为银行等金融机构做好大数据基础设施的方式。

强者已然脱颖而出

相比过去,金融大数据平台的角色已经发生了明显的改变,从过去的被动对内协助管理,变为现在的主动对外支持业务决策。这方面传统银行的大数据分析能力还存在欠缺。

除此之外,银行业之所以对大数据运用不足,从根本上来看,不仅要把数据治理上升到战略层面,使其成为业务部门的工具,更重要的是能让数据快速给业务带来价值。这就需要借助专业的合作伙伴。

在金融大数据基础设施服务领域,强者如云,找到强大的服务商至关重要。近日,在第四届浦发银行国际金融科技创新大赛上,一家叫爱数的机构引起行业关注。

凭借专业实力与技术创新,爱数以《超可用护航金融科技基础设施》解决方案勇夺白金奖,展示了其在金融行业的实践经验与前沿探索。爱数为什么能脱颖而出?爱数提供的金融大数据基础设施超可用解决方案有什么优势?

资料显示,爱数成立于2006年,是一家全球智能数据管理解决方案提供商,公司已经在存储整合、备份容灾、文档管理、安全归档、云计算等领域构筑了围绕数据生命周期管理的创新型解决方案。

如果要评价爱数提供的金融大数据基础设施超可用解决方案,主要从如下方面解决行业痛点,给金融业各场景提供超可用保障。

首先,该方案运用了大量创新的技术,比如副本数据管理技术,颠覆几十年来业界使用的定时备份技术,新技术可实现海量数据的分钟级快速恢复能力。

目前,爱数已能解决百TB级巨型数据库分钟级快速恢复难题并将该技术设计于Hadoop、分布式数仓等各类大数据平台超可用方案中,业界领先;

其次,爱数基于人工智能的海量日志智能分析技术,面对日增上千上万条告警,通过先进的机器学习算法可以进行智能降噪,自动过滤60%+的无效告警,极大提升海量大数据下的运维效率;

最后,爱数使用的云原生架构体系,采用分布式集群和微服务架构,实现部署便捷、集群高可用、服务升级无感知、节点可在线扩展等能力,是一套可以与金融大数据基础设施架构同步发展的先进性架构。

同时,爱数金融超可用解决方案能满足金融客户两地三中心的灾备建设需求,在同一架构体系下实现金融核心数据库、金融云、金融大数据平台等各类业务的分级保护,应对金融大数据快速增长的灾备建设需求。

成立15年来,爱数不断积极进取、加大技术创新,在对大量金融客户的深度调研与实践的过程中,变得更懂金融客户,从而在数据安全、数据可用性、数据智能、数据洞察力方案和服务等大数据基础设施方面处于行业领先地位。

可以说,在目前市场上,爱数是全球为数不多可以提供自主研发的端到端超可用解决方案,提供自主研发的灾备云、内容云、日志云、洞察云四大产品能力的厂商。

在共建生态中不断壮大

“如果用一种运动来比喻B2B基础软件的铸造艰辛,我想再没有比登山更为贴切的了,因为我们都是守正不出奇的修行者。”爱数某高管表示。

2020年,是爱数AnyBackup持续攀登高峰的第15个年头,也是踏踏实实深耕大数据行业的15年。

在这一过程中,爱数的超可用方案已服务于数十家包括大型国有银行、中小银行、国有保险公司在内的金融机构,也成为众多金融机构大数据基础设施日益青睐的合作伙伴。

具体来看,爱数提供的金融大数据基础设施超可用解决方案,已经与多家金融机构已开展了深度合作。

在保险业,大型保险集团的日常运作越来越依赖于信息系统和数据的安全性。爱数AnyBackup通过两地三中心的解决方案,全面护航某大型保险公司的数据安全。

在银行业,结合爱数AnyBackup的All-in-One-Web 的管理优势,对北方某城商行业务系统提供统一保护和管理,有效降低复杂IT环境下灾备运维管理的复杂性,满足智能化管理的需求。

针对东北某城商行的灾备需求,爱数为其提供了基于AnyBackup的本地集中备份解决方案。通过在本地部署两套AnyBackup,为海量虚拟机构建应急恢复机制,解决了当前虚拟化平台灾难恢复能力弱的难题。

出色的能力,让爱数获得多家权威机构的认可。

在2012年至2017年,爱数在中国全球专用备份设备(PBBA)国产市场第一;2020年,爱数被Gartner评为内容协作工具市场指南代表厂商。

当前,金融科技行业的平台化趋势才刚刚开始,爱数深谙大数据行业的特点,深知只有与合作伙伴共建生态,才能不断壮大。爱数顺应行业大趋势,从合作伙伴体系全面升级到合作伙伴生态。

其中,最为紧密的合作伙伴之一是华为。从2015年开始,爱数开始与华为等厂商合作,目前已开展全方位的合作生态与联合创新,涵盖智能计算、数据基础设施、华为云等领域。

2019年9月23日,爱数携手华为发布基于华为GaussDB数据库的备份解决方案,共同推动鲲鹏计算产业生态的发展,双方合作再度升级。

作为华为2020年度鲲鹏最佳实践伙伴奖项的获得者,9月24日,爱数与华为签署战略合作协议,双方将在数据基础设施领域内就企业数字化转型、大数据与AI、云计算与服务展开深度合作,进行联合创新。

大数据基础设施建设,是一个“慢活、细活、累活”,长期赢家属于耐得住寂寞、同时不断创新、不断提供高标准、高要求服务能力的服务商,而爱数是其中极有力的竞争者之一。