以科创金融为城市高质量发展“解码” 

以科创金融为城市高质量发展“解码” 



近年来，作为浦发银行长期以来深耕胶东半岛青烟威三地的分支机构，青岛分行谋定而动，提出将总行“十四五”战略规划与胶东经济圈一体化发展大局相结合，坚持分行高质量发展和员工高价值成长的“双高”目标，向着全面建设在山东半岛具有核心竞争力和品牌影响力的系统示范分行、同业领先银行和区域标杆银行目标奋楫扬帆。浦发银行青岛分行立足区域经济发展，激活“绿色发展”、赋能“蓝色经济”、加速科技创新……用斐然的成绩真切回应来自青岛的所期所盼。
9月8日，浦发银行青岛分行行长张涌，副行长孙保进、姜辉胜对特色产业园区及企业开展专题调研。
争当绿色金融“先行者”rds
绿色金融规模突破115亿
作为国内第一家发布企业社会责任报告和第一批推出绿色金融综合化服务的商业银行，金融支持绿色发展，一直都是浦发银行“骨子里的基因”。
落地全国首笔生态修复领域可持续发展挂钩贷款、浦发系统内首单全国碳市场碳配额质押贷款业务、浦发系统内首单排污权质押融资业务、西海岸气候投融资试点首单农光互补光伏电站项目贷款……十余年来浦发银行青岛分行不断丰富绿色金融产品体系，打造“浦发绿创”品牌，落地多项“首单”业务，在业内树立起“浦发样本”。
凡是过往皆为序章。在绿色金融发展之路上，“浦发人”的探索脚步从未停歇。
秉持“绿融万物、共创未来”的理念，浦发银行推出《绿色金融综合服务方案》3.0版本，全面打造浦发银行绿色金融“六大领域，6+N服务体系”，聚焦绿色智造、绿色能源、绿色城镇化、环境保护、新能源汽车、碳金融六大领域，形成覆盖低碳产业链上下游及各类金融需求场景的，立体式、全流程的绿色金融服务体系。
而依托于总行绿色金融服务支撑以及承销大平台优势，浦发银行青岛分行立足胶东半岛，聚焦地方实体经济发展，通过战略先行把牢产业转型升级发展方向，结合区域重点战略，聚焦新旧动能转换、绿色城市建设发展试点、气候投融资试点领域，重点支持清洁能源、绿色建筑、绿色建材、气候投融资领域客户，服务了一批绿色制造业企业，在绿色制造、绿色能源、环境保护等多个领域，都能看到浦发银行青岛分行信贷资金支持绿色产业的身影。
据统计，浦发银行青岛分行绿色信贷规模也实现快速增长。截至2023年8月，该行绿色信贷业务规模由2020年末18亿元增长到90亿元，绿色金融规模突破115亿元，为青岛建设绿色城市贡献浦发力量。
勇做蓝色金融的“排头兵”
“浦发蓝”愈擦愈“亮”
海洋是青岛最鲜明的城市特色，也是青烟威地区发展海洋经济得天独厚的优势。服务海洋经济发展，用金融力量为蓝色经济赋能，早在2015年浦发银行青岛分行就率先吹响号角，正式设立海洋金融专营机构，在岛城逐梦深蓝的铿锵步伐里留下了先行先试、同心同行的鲜明印记。2017年，中国人民银行、国家海洋局、国家发改委、财政部等四部委实地调研浦发银行青岛分行，对其在金融支持海洋经济方面先行先试给予了高度评价。
2018年上合峰会后，青岛市委市政府将“海洋攻势”作为十五大攻势之首。2019年，国务院印发《中国(山东)自由贸易试验区总体方案》，明确将青岛打造成我国沿海重要中心城市……在此背景下，浦发银行青岛分行长期以来致力于服务区域海洋经济发展的经验优势得到了充分展现，坚持将海洋经济作为全行发展第一战略高地，积极投身海洋强省、强市建设。
在创新信贷产品方面，浦发银行青岛分行围绕客户需求打造了一系列人无我有、人有我优的涉海专属产品。针对货代行业出台了“货代通”专属产品，大幅提高货运企业融资抵押率至90%；出台“海洋补贴贷”，面向政府相关部门认定的补贴企业，在补贴款下发前向其发放信用贷款，解决“时间差”的矛盾；打造涉海科技型企业产品体系。同时，该行还出台包括信用贷、高企贷、含权贷、投保贷、专利权质押贷、投贷联动等在内的9大类服务科技型企业的融资产品，全面支持涉海科技型企业成长；在产品体系方面，积极创设“有特色、接地气”的金融产品，做到产品创新融合发展。
创新产品的同时，浦发银行青岛分行还不断给出特色服务方案。长期以来，该行秉承“融资+融智”的服务理念，充分发挥业务优势特色，打造包括支付结算、财资管理、贸易金融、跨境联动、股债贷综合一站式服务方案，不断探索针对涉海企业各领域的专业服务。比如，在授信准入方面，该行积极推动海洋经济客群“白名单”管理，申请“一行一策”特殊权限，进一步提升海洋产业小企业客户的融资可得性；在授信审批方面，为涉海企业配备专业审批小组，开通专人审批绿色通道；在定价支持方面，对特定企业及小微企业，给予优惠。
正是基于先行先试及厚积薄发的优势，多年来，浦发银行青岛分行累计服务涉海企业超千家，提供各类融资支持超300亿元，在岛城蓝色经济服务的海域中“浦发蓝”愈擦愈“亮”。
争做科创金融“主力军”
打造四位一体服务体系
当前，全球科技竞争愈加激烈，科技自立自强已经成为国家发展的战略支撑。作为新时代科创金融的探路者和实践者，浦发银行更早地认识到金融与科技深度融合的重要性，对科创金融的创新发展有更多思考和实践。
早在2015年，浦发银行率先成立总行级科技金融中心，目前，已在全国设立了12家科创金融重点分行，浦发银行青岛分行便是其中之一。为紧跟政府引领和当地人民银行政策导向，服务好岛城科创企业，浦发银行青岛分行将科创金融作为发展的重要着力点，不断完善内部机制建设、创新金融产品、加大政策优惠力度、搭建金融服务平台，实现了科技创新链条与金融资本链条的有机结合，为初创期到成熟期各发展阶段的科技企业提供融资支持和金融服务。
据浦发银行青岛分行相关负责人介绍，该行的产品体系已升级迭代到科创金融2.0版服务方案，设立了包括初创期、成长期和成熟期各个成长阶段的科技企业“万户工程”培育库。方案在原有的“科技快速贷、孵化贷、万户贷、投贷宝、含权贷、补贴贷、履约贷”等多个综合标准化产品和具有青岛分行特色的“科技信用贷、投保贷、专利权质押贷款、成果贷”等与区域政策相结合的地方特色产品的基础上，又推出“上市培育贷”“专精特新贷”等新产品，还与青岛高新技术产业开发区管理委员会合作推出浦发银行“高新贷”专属产品，为高新区内科技型小微企业提供无抵押、无担保的纯信用贷款，支持区内科技型企业开展科技成果转化和创新创业活动。打造了“商行+投行”“境内+境外”“融资+融智+融技+投资”“贷、债、股、资”四位一体的科创金融服务体系。
近年来，浦发银行青岛分行支持科创企业的成效显著，先后落地多项首笔业务:2022年1月12日，浦发银行青岛分行落地烟台市首笔也是胶东半岛首笔再贴现科创业务，金额5236万元，票据来源均为科创、涉农、民营企业。随后，该行乘势而上，依次落地青岛市和威海市首笔科创再贴现业务，充分发挥了票据支付结算和信贷融资的重要作用，有效助力胶东半岛经济创新驱动发展。而依托政策平台和创新业务发展，该行已累计服务科技型企业超2300户，服务能力和服务层级均获大幅提升。
力创跨境金融“第一行”
为外贸企业“出海”护航
把握“时”与“势”，担当“职”与“责”。面对全球百年未遇的大变局，扎实稳住经济大盘，保持经济运行在合理区间，努力实现经济社会发展目标，既是经济任务，也是政治任务和民生任务。作为拉动经济增长的“三驾马车”之一的外贸，对稳定经济，促进发展发挥着重要作用。
浦发银行青岛分行主动靠前发力，出实招，以“打造跨境第一行”为题，写好“稳外贸”的金融文章。依托离岸银行、自贸分行、境外分行、浦银国际“四位一体”国际化业务平台，聚焦跨境企业金融服务需求，筑系统、助结算、注融资，为青岛企业“出海”扬帆护航。
在传统融资币种、模式无法满足客户成本要求的情况下，浦发银行青岛分行推出特色跨境人民币融资、错币种模式下融资方案，海外资金渠道遍布全世界，可实现T+1起息，满足各类型进出口企业的贸易融资需求。此外，为缓解中小企业出口贸易中遇到的融资难题，浦发银行青岛分行与中信保青岛分公司积极对接，开展信保项下短期贸易融资业务，专门针对较难获得银行授信的中小型出口企业群体推出信保项下批量融资服务，降低融资门槛，帮助出口企业应对新市场开发、订单取消、出运拒收和款项支付等不确定风险因素。2023年7月推出“跨境闪贷”业务，该业务是浦发银行与中国国际贸易“单一窗口”合作，为中小微外贸企业量身定制的依托大数据模型自动审批的专属融资服务，具有纯信用、全线上、享普惠利率、申请便捷、系统智能审批、快速放款等特点。
截至8月末，浦发银行青岛分行离在岸国际结算量(含跨境人民币)85亿美元，离在岸国际结算客户数突破1600户，跨境贸融投放量92亿元。
雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。“十四五”规划蓝图已经绘就，下一步，浦发银行青岛分行将持续优化体制机制、推进改革创新，全方位提升金融服务能力，以更加稳健的姿态踏上新征程、写好新答卷，为经济发展和社会建设贡献源源不断的浦发力量。